金融年终总结日历已然翻过，20xx年已经到来，回首这1年的工作，每个柜员有自己的收获，现将全年工作汇报如下：在这一年中，我有以下三点深刻的体会：一是服务：任下面是小编为大家整理的金融年终总结14篇,供大家参考。
金融年终总结篇1
日历已然翻过，20xx年已经到来，回首这1年的工作，每个柜员有自己的收获，现将全年工作汇报如下：
在这一年中，我有以下三点深刻的体会：一是服务：任何工作都强调一个服务，诚信待人，从心底的微笑，才是真正的服务。下塘分理处是个温馨的大家庭，大家团结友爱、互相帮助，大家每天微笑待客，也微笑对待身边的同事。作为老柜员，我觉得很重要的一点就是任何坏心情都不能带到工作当中。二是业务知识，全球经济变化很快，同样银行的业务标准也在日新月异，每天都要关注改革更新，不仅要巩固以前的知识，也要适应变化，跟紧银行业务的发展。要把每个知识落到实处，不能凭自己想象或者道听途说，任何事情都要讲求一个根据，办事也要做到细心。三是营销，随着银行业竞争的加剧，营销显得尤为重要，我们要紧跟行业的转型，紧跟银行发展方向的变化，为银行服务。这就需要学习营销技巧，与产品的学习。同时也要兼顾业务与服务，如果一味的营销，而不顾业务规范与办事效率，是不可取的，所以综合柜员就是要学会服务、业务、营销这三方面的融洽的结合。不能顾此失彼，必须做到融会贯通，才能做好这份工作。
安全保卫方面，我认真听取领导意见，严守安全保卫制度，从无出现脱岗离岗现象。
过去的一年有进步也存在着不足，新的一年里我为自己制定了新的目标，那就是要加紧学习，更好的充实自己，以饱满的精神状态来迎接新时期的挑战。
金融年终总结篇2
尊敬的公司领导、亲爱的同仁们：
光阴如梭，20xx年转眼即过，一转眼，我到奥通营销公司已经有半年多了，在这半年多的时间里，通过我自身的努力，特别是公司领导的大力支持与配合，我学习到了很多，对于公司的管理操作流程，对于的认知，对于销售方面的理解，都得到了很充足的认识。非常感谢公司给我提供一个成长的平台，让我在工作中不断学习，不断进步，从而不断的提升自身的素质和才能。回收过去的半年多当中，公司陪伴我走过了很重要的一个阶段，使我懂得很多。再次我向公司尊敬的领导以及亲爱的同事们表示衷心的感谢，有你们对协助才能使我在工作中得心应手，也因有你们的帮助，才能令我在公司的发展商一个台阶。下面，我将这一年来的具体工作情况汇总如下：
一、首先，认认真真做好本职工作。
1.坚决完成领导交办的各项任务，尽量做到让领导满意。
2.协助领导做好日常工作，配合领导的工作
二、严于律己，自觉遵守公司各项
严格遵守公司各项规章制度，谨记领导的知识和批评并且付诸于行动。不迟到、不早退、不旷工。做事谨慎认真，每日定下工作计划，并且坚决完成，日常工作记录并及时更新模板、来电及时记录等。积极配合公司行政人员完成考勤以及周报、月报等工作。待人处事有礼貌，对待同事坦诚宽容，严肃公司纪律，工作不要懈怠，不玩，不闲聊，不做与工作内容无关的任何事情。
三、存在的不足
虽然是年轻，干劲十足，但是缺乏，在处理突发事件和一些新问题上存在着较大的欠缺，此外由于专业知识方面的不足，在面对客户时，有可能会导致交流积极性不足，言辞生硬，不能有效表达，这样很有可能会影响到工作效果。另外在客户逼定方面不够大胆，果断，这些工作方面的不足，希望在明年的销售工作时间上找到工作方法，不断创新完善，从而使自己的业绩有一个提升。
20xx年，我们xx项目获得了年度优秀团队奖，销售业绩在公司各个项目中遥遥领先，我以在这样一个优秀的团队里为荣。在公司飞速发展的今天，我在20xx年有可能会被分配到其他项目中，这样让我更加的警醒自己，身为优秀团队中的一员，我不能让团队蒙羞，我要让队伍因我而荣。
销售员是企业的门面，是展示企业形象的窗口与渠道，我们的一言一行代表着公司的形象，缺点是不可以原谅的。所以，在今后的工作和生活中，必须积极改正自身的缺点，努力提升
专业知识，积累销售经验，提高业务水平，提升自身素质，并且时时以高标准要求自己，不断学习，让自己成为一名优秀的销售人员。为新的一年而努力奋斗，让自己在新的一年中继续得到成长与充实，让自己早日在飞速发展的公司中有自己的一席之地。
谢谢大家!
金融年终总结篇3
x年，xx区金融办深入贯彻落实国家、省、市金融工作部署，紧紧围绕区委、区政府双城战略和三个建设要求，积极应对外部经济环境变化的挑战，着力推进服务实体经济、深化资本市场、保障地方金融生态稳定等任务，促进辖区内金融业稳健发展。
一、x年度金融主要工作
（一）强化金融保障，支持实体经济。
一是扩总量，想方设法做大信贷蛋糕。利用上级降本减负利好政策，把释放的流动性投入到实体经济中。分区域分行业组织银企对接会，前期共服务企业家，完成授信企业家，完成授信总额.亿元。开展百名行长进百企等活动，在对小微企业对接服务中，针对x户有融资需求的企业开展授信融资，满足率达%。二是优渠道，引导企业多种方式增信。引导金融机构创新金融产品和服务，努力破解企业担保难转贷难等问题。发挥出口信用保险政策职能，为外向型企业提供全流程、一揽子风险解决方案。
（二）提升资本市场，发挥主体作用。
一是完善政策，加强梯队建设。量身定制《xx区上市后备企业培育管理办法》，明确上市后备企业条件及上市服务流程。坚持企业自愿、市场主导、政府推动的总体原则，筛选潜力企业，实施分层、动态管理，提供个性化服务，推动企业与资本市场接轨。二是深化服务，实现精准培育。高效运作xx区企业上市联盟，开展拟上市企业大走访，选派资本市场联络员和专家顾问提供一对一定制化服务。建立常态化上市培训机制，举办科创板、境外上市、甬股交挂牌等主题会议，提供前沿信息服务。三是助推发展，拓宽融资渠道。召开企业债务融资及跨境融资座谈会，鼓励优质企业运用银行间和交易所两大债券市场，通过发行可转债、增发新股、兼并重组等方式实现多渠道融资。
（三）加强风险防控，维护金融稳定。
一是不断加强流动性风险防范。会同街道和金融机构，结合全区低效用地改造工程和两整两提行动排摸帮扶企业，一企一策开展帮扶。引导银行、xx公司等不压贷、不抽贷，帮助企业获取足额信贷支持。发挥科技金融专项风险补偿资金池作用，为企业提供增信续贷保障。鼓励上市公司、优质企业兼并重组区内低效和经营困难企业，推动存量资源整合。二是严抓严控类金融企业乱象。强监管、缩存量，开展联合巡查、加强日常执法，引导类金融企业主动退出并注销。严审批、控增量，严审类金融机构递交材料、狠抓源头管控。重宣传、抓源头，深入基层开展防范类金融风险宣传教育活动。
（四）深化金融创新，释放发展活力。
一是精心谋划青年建设。加强青年信贷支持，出台《xx区加强青年信贷支持实施细则（试行）》，向青年消费者提供最高xx万元个人消费授信；向青年创业者发放最高x万元、仅为基准上浮%的青年创业贷。二是大力开发保险创新项目。推出了两个全省首创的保险创新项目：生态环境绿色保险，构筑一个以企业、保险公司、第三方环保服务机构三方共同参与的`良性循环的环保治理体系；重大公共安全案件伤害救助保险，将保险风险管理和救助机制纳入社会管理，提高xx区重大公共安全事件应对能力。三是加强金融招商引资力度。接触各类持牌金融机构，加快区域性、功能性金融总部引进。贯彻落实泛计划，引进支持急需紧缺高层次人才，其中智能驾驶方向投资研究及创业公司的投资和培育项目负责人成功入选xx市x年度泛计划金融保险领域创新个人。
二、下阶段金融工作思路
（一）进一步有效支持实体经济
一是抓龙头，服务重点项目。紧紧围绕区委、区政府双城战略，主动对接凤凰城建设、三个建设等重点载体，利用多种融资工具，强化对重点项目和产业培育企业的金融支持。二是强普惠，融通小微企业。进一步发挥银行等金融机构的传统信贷支撑功能，强化正向激励措施，加大对金融机构服务实体经济的考核权重。引导金融机构结合两整两提小微园区等建设，开发整园授信等更优惠、更有特色的产品，深化服务创新，努力缓解企业转贷难、融资成本偏高等问题，支持普惠金融，提高服务实效。三是重引领，指导企业避险。针对xx企业外向度、敏感度较高的特点，加强对企业规避市场风险的指导，引导企业运用远期外汇交易、外汇期权等方式规避汇率风险，鼓励保险机构创新保险产品，发挥保险社会稳定器的作用。
（二）进一步扎实资本市场服务
一是搭建多渠道融资平台。借力梅山保税港区股权投资产业集聚优势，促进优质企业项目与投资机构之间的投融资信息交流合作，帮助企业搭建融资融智平台，继续推进多层次上市后备梯队建设，满足企业借助资本市场平台实现多渠道融资融智和上市快速发展的需求，用好信贷、债券、股权三支箭，更好地服务企业。二是推进分层次梯队服务。深化《xx区上市后备企业培育管理办法》，多措并举服务上市后备企业。加强与已辅导报会的第一梯队企业对接，及时传递新的金融工具、政策动态。对已启动上市工作的第二梯队企业，继续提供保姆式服务，第一时间帮助解决上市过程中的各类问题，定期开展指导培训和咨询服务。同时，用好上市联盟平台，联合各街道、部门在日常企业服务中，深入挖掘有上市潜力的优质企业充实后备梯队，并运用好新三板、甬股交等多层次资本市场。
（三）进一步防化区域金融风险
一是关注重点企业两链风险。坚守金融风险底线，依托网格立体化管理，通过不定期走访排摸，持续滚动完善白名单，深入开展白名单企业协调帮扶工作，贯彻帮扶措施，提升帮扶质量。按照区别对待、有保有汰的原则，分类处置出现两链风险的企业，有针对性地开展帮扶工作。二是加强金融乱象监管整治。运用天罗地网监测预警系统和网格化管理，加强对辖内类金融机构的分类核查和排摸，切实了解掌握每个街道每家类金融机构情况，发现问题及时解决。
（四）进一步加强产业创新发展
一是推进金融产业招商合作。紧紧围绕双城战略、三个建设要求，加强与x、x、x等地的国内知名金融机构对接，积极研究金融产业长远发展。强化区域协同、招商联动，积极引进人才、资金和金融机构。二是升级金融服务体系。鼓励商业银行依托大数据、云计算等科技手段，推广应用纯线上、信用类贷款产品。
金融年终总结篇4
尊敬的公司领导、亲爱的同仁们：
进入__证券已有两个多月了，这段时间自身在各个方面都有所提高，主要体现在
一、对证券行业有了初步了解
进入公司以来，从熟悉这个行业到通过资格考试，对证券这个行业有了初步的了解，而驻点银行，通过渠道营销，对证券业务又有了较深的理解，工作中能解决各种基本问题。
二、业务开拓能力的提高
在业务营销过程中，与客户的交谈和遇到的不同问题，提高了自己的沟通能力和应变能力;而对客户不定期的回访，为其提供全方位、多角度的服务，使安信服务真正的深入人心。
三、工作的责任心和事业心的加强
加强了对自己经手的每一笔业务，都认真对待，尽量避免给客户和公司带来不必要的麻烦，办事效率力求最快、。
四、不足之处
1、证券知识还须加深了解，需不断学习。
2、在与客户关系维护中，沟通方式还要逐步加强。
3、专业分析能力及营销能力还须进一步增强。
进入营销这个行业，业绩是衡量一个人的价值所在，前两个月的业绩表现不佳，我重新整理了思路，在余下仅有的两个月里，我要这样做
1、发传单
进入__证券我经常发传单，虽然发了很多，效果不是很好，但觉得还是可行，大量的传单会提高公司的知名度，下一步还想适量发些，坚持终会有效果的。
2、有效利用银行资源
在银行驻点已有近两个月了，业绩十分不理想。__银行很好的服务有口皆碑，许多客户慕名而来，如能利用好这一资源紧紧抓住几个潜在客户效果是很好的，但招商银行和招商证券很好的合作关系和相互间有回扣的合作方式使我一直在寻找突破点，虽然很有压力，但目前与他们处好关系也是的办法。驻点客户经理的素质直接影响着公司的形象，所以我一直在努力的去做。
3、充分利用关系网络
拉动朋友或朋友介绍也是一种很有效的办法。通过朋友介绍朋友，让想炒股的客户选择我们安信来开户，另外，对于已在其它券商开通三方存管业务的客户，向客户介绍我公司的服务理念及竞争优势，努力将客户争取过来。
现在市场波动很大，观望的人占多数，同行间竞争也万分激烈，为此，我必须要不断的学习，丰富自己的专业知识，为客户提供全方位的服务，要想尽一切办法，尽自己努力来做。
金融年终总结篇5
20xx年我行认真贯彻执行分行个金经营方针，全行个金员工的商业银行经营理念有所提高，面对县城经济不发达的情况，在分行的正确领导下，经过全行个金员工的艰苦努力，个人经营业务成绩显著。
一、各项指标完成情况及采取的措施
(一)、人民币储蓄存款超常增长，净增9513万元，完成分行下达任务的317%。采取的措施有以下5条。
1、由于去年遭受特大洪灾，今年灾民重建家园，给储蓄存款工作带来了难度。
因此支行领导年初就高度重视储蓄存款工作。对辖区营业风点储源逐一调查摸底算账，并关注同业动态，和网点负责人一同准确预测，尽可能合理下达任务。行领导经常深入一线研究增存措施，深入企业单位帮助网点克服营销中的困难。
2、以代发工资和教育储蓄为重点，行级领导、网点负责人、一线员工，上下联动，深入企业单位积极营销，在去年营销4025户的基础上，今年注重“挖户工程”，新增代发工资3235户。教育储蓄新增户万元。
3、年初充分酝酿讨论制订出包括七个指标的一线员工绩效考核办法，合同工和代办员同工同酬，具体从工作量、业务营销、服务质量、劳动纪律、安全卫生等方面考核兑现，充分发挥其杠杆作用。
同时根据实际情况对办法不断完善，对代发工资营销每户奖励1.5元，对大额存款、挂失等业务每笔不低于15笔折算柜员业务量，面对网点撤并客户增多，客观上对银行员工办理业务的速度要求高了，我们极时加大了对员工办理业务的笔数和收款量的考核占比，并每月对绩效工资认真核算，以正式文件通报，透明度高，调动了员工争办业务抢办优质客户业务的积极性，增强了同业竞争力，调动了网点增存稳存的积极性。
4、支行领导和网点负责人经常深入大户走访，注重大户营销，克服困难，力排他行竞争，将钼业公司元月份股金分红800万元，6月份奖金120万元，11月份职工奖金550万元，12月份职工增奖补发1700万元全由我行代发。
5、不定期用电视广告、悬挂横幅、更换宣传牌等形式进行宣传。
发挥舆论先导作用，同时对服务工作检查监督，强化了柜面服务，提高了工行在区域经济的知名度。
(二)、消费信贷累计发放笔，金额万元，收回笔，金额万元，实现利息收入元。华县地域经济落后，缺乏经济活力，给个贷工作造成一定困难。对此除绩效工资考核外，对个人营销半年以上每万元贷款奖励50元，调动了积极性，完成了个贷营销任务。
(三)、中间业务收入39万元，较去年多收入16万元，完成了全年任务的95%。我们把中间收入在绩效工资的考核中的占比提高到180分，调动了网点个金中间业务收入的积极性，杜绝了跑、冒、滴、漏现象。其次把灵通卡发卡量分数占比提高到120分，并通过宣传牌、横幅宣传营销代发工资挂卡，个人营销一张e时代卡奖励5元的激励政策，全年新增发灵通卡5238张，其中e时代卡380张。加上去年的5720张，两年发灵通卡1.1万张，灵通卡年费收入达8万余元。发卡量增加了，个人用卡汇款也多了起来，柜面在个人结算上宣传快捷方便的特点，提供优质服务，个金结算收入16.4万元，较上年多增7.3万元。再次是大力发展寿险营销业务，主管行长亲自带领有关人员到各网点推动业务，并请保险公司经理、讲师先后五次去网点培训，对如何接触客户、如何赞美客户、如何推介产品等方面进行讲解和演练，举行银保联欢会等，大大推动了保险业务营销的发展，全年代理营销保险400多万元，实现中间业务收入近9万元，较去年多收入6万元。
(四)、做好管理工作，有效的管理能促进经营快速健康发展。我行先后制订了《华县支行一线员工绩效工资考核办法》《华县支行一线员工绩效工资分配办法》，各种单项业务奖励办法，开展代收大中专学费业务。代理营销保险业务竞赛活动，实施目标管理，按月考核通报，下大气力落实，促进了各项业务快捷健康发展。
金融年终总结篇6
尊敬的公司领导、亲爱的同仁们：
光阴如梭，20__年转眼即过，一转眼，我到奥通营销公司已经有半年多了，在这半年多的时间里，通过我自身的努力，特别是公司领导的大力支持与配合，我学习到了很多，对于公司的管理操作流程，对于房地产知识的认知，对于销售方面的理解，都得到了很充足的认识。非常感谢公司给我提供一个成长的平台，让我在工作中不断学习，不断进步，从而不断的提升自身的素质和才能。回收过去的半年多当中，公司陪伴我走过了很重要的一个阶段，使我懂得很多。再次我向公司尊敬的领导以及亲爱的同事们表示衷心的感谢，有你们对协助才能使我在工作中得心应手，也因有你们的帮助，才能令我在公司的发展商一个台阶。下面，我将这一年来的具体工作情况汇总如下：
一、首先，认认真真做好本职工作。
1.坚决完成领导交办的各项任务，尽量做到让领导满意。
2.协助领导做好日常工作，配合领导的工作
二、严于律己，自觉遵守公司各项规章制度
严格遵守公司各项规章制度，谨记领导的知识和批评并且付诸于行动。不迟到、不早退、不旷工。做事谨慎认真，每日定下工作计划，并且坚决完成，日常工作记录并及时更新模板、来电及时记录等。积极配合公司行政人员完成考勤以及周报、月报等工作。待人处事有礼貌，对待同事坦诚宽容，严肃公司纪律，工作不要懈怠，不玩游戏，不闲聊，不做与工作内容无关的任何事情。
三、存在的不足
虽然是年轻，干劲十足，但是缺乏经验，在处理突发事件和一些新问题上存在着较大的欠缺，此外由于专业知识方面的不足，在面对客户时，有可能会导致交流积极性不足，言辞生硬，不能有效表达，这样很有可能会影响到工作效果。另外在客户逼定方面不够大胆，果断，这些工作方面的不足，希望在明年的销售工作时间上找到工作方法，不断创新完善，从而使自己的业绩有一个提升。
20__年，我们xx项目获得了年度优秀团队奖，销售业绩在公司各个项目中遥遥领先，我以在这样一个优秀的团队里为荣。在公司飞速发展的今天，我在20__年有可能会被分配到其他项目中，这样让我更加的警醒自己，身为优秀团队中的一员，我不能让团队蒙羞，我要让队伍因我而荣。
销售员是企业的门面，是展示企业形象的窗口与渠道，我们的一言一行代表着公司的形象，缺点是不可以原谅的。所以，在今后的工作和生活中，必须积极改正自身的缺点，努力提升
专业知识，积累销售经验，提高业务水平，提升自身素质，并且时时以高标准要求自己，不断学习，让自己成为一名优秀的销售人员。为新的一年而努力奋斗，让自己在新的一年中继续得到成长与充实，让自己早日在飞速发展的公司中有自己的一席之地。
谢谢大家!
金融年终总结篇7
x年市金融办坚决贯彻各级金融工作会议精神，以贯彻全市干部大会暨三个年活动动员会精神为契机，展现金融系统勇于担当、拼搏实干、争先进位的良好精神风貌，通过加大对实体经济扶持力度，妥善处理两链风险，拓宽直接融资渠道，推进地方金融创新，优化金融环境等措施，各项金融工作有序推进。
一、工作开展情况
（一）加大金融支持
一是加大信贷投放。加快重点项目投放，同时将更多信贷资源投向制造业和小微企业。截至xx月末，我市本外币各项存款余额.亿元，比年初增加.亿元，增长.%；本外币各项贷款余额.亿元，比年初增加.亿元，增长.%，完成市政府下达目标的.%。制造业贷款余额.亿元，比年初增加.x亿元，完成x下达目标任务的.%；小微企业贷款余额.亿元，较年初增加.亿元，完成x下达目标任务的.%。
二是推进金融机构招商工作。对接交通银行、浙商银行来我市设立支行相关前期工作。目前浙商银行正开展选址工作调研。
三是引导银行创新产品。加强与人行、科技局对接，引导金融机构创新科技贷款产品；持续督促农商行、xx村镇银行推广人才贷，发放金额x万元。
四是开展金融助企强工兴市送服务活动。为认真落实《高质量发展打造共同富裕县域样板实施方案（x年）》，充分发挥金融对共同富裕示范区建设的战略支持作用，加快构建全方位、立体化的普惠金融服务体系，全力解决好乡镇（街道）企业面临的融资难、融资贵问题，引导优质企业对接多层次资本市场，促进乡镇经济快速和健康发展，市金融办、人行、银保监组织金融机构开展金融助企强工兴市送金融服务进企业系列活动，目前，已走访服务x余家企业。
五是完善政策性融资担保体系。根据全年x.x亿在保余额的目标分解到银行，实地走访相关银行做好担保任务的督促落实。完善政策性担保方案，把亩均税收x万元以上成长型C类企业纳入覆盖面，对亩均税收x万元以上的工业企业实行差别化转贷。截至xx月xx日，累计组织召开xx次评审会议，上会企业达家，担保余额x万元，其中，担保企业家，在保余额x万元，农户贷家，担保余额万。共办理转贷家次，金额.亿元，其中财政转贷家次，金额.亿元，转贷通家次，涉及金额.亿元，缓解了中小企业转贷资金压力。
六是抓好类金融机构监管。及时关注x省金融风险天罗地网监测防控系统和平安建设信息系统，有风险情况及时上报。做好对乡镇街道网格员的金融风险排查工作的`考核。截至xx月末，xx公司累计发放贷款笔，放贷金额.x亿元，同比增长.%，实现营业收入.xx万元，净利润.xx万元。民融中心累计撮合成交金额.亿元，开业以来累计撮合成交金额.亿元，撮合成交余额x.亿元，较好地支持了我市三农和中小微企业的发展。
（二）持续开展对接资本市场工作
一是推进企业股改上市挂牌。赋能重点拟上市企业，加快上市工作进程。众鑫环保股份制改造已完成工商变更手续，凤登环保拟于近期提交历史沿革确认的报告，计划x年x月底前完成验收。博远金属准备启动上市工作，在前期资产转让工作完成后，拟于x年一季度股改。加强与省内外中介机构联系沟通，组织企业参加赴xx市、上市培训。对接省内xx县，学习上市经验，撰写调研报告。
二是推进重点拟上市专项基金组建。目前，x金投、x双龙人才基金、金控等共同出资x万元完成凤登环保基金组建工作；金控、x金投等共同出资x万元完成众鑫环保基金组建工作。
三是引导基金招引工作。联系x九灵资本、城投资本，x金浦投资等私募基金走访合力海科、博阳压缩机、向往集团、康鹏半导体、怡钛积等企业。主动对接省科技厅、省创投协会，举办了凤凰行动科技金融服务暨x创投行活动，组织家创投机构与我市家国家高新技术企业进行资本对接交流。
四是支持鼓励企业直接融资。红狮控股集团成功发行各类债券只募集资金亿元；xx有限公司发行债券x只募集资金亿元xx有限公司成功发行了x年第一期定向债务融资工具，发行规模x亿元。甬金股份发行亿元可转换公司债。
（三）防范化解金融风险
一是加大企业帮扶力度。截至xx月xx日，已成功调解金融纠纷起，金额x万元；帮助企业转贷临时解封起，化解银行不良贷款x.亿元；召开政银企协调会xx余次，涉及企业数约家，形成帮扶会议纪要件，出具帮扶函件。
二是继续做好鸿鹄商品交易市场的清理处置工作。x月xx日上午组织召开交易市场清理处置工作小组专项会议，会议决定处置专项资金账户移交交易市场现负责人吴琤，由其全权负责后续关停事宜，相关部门密切配合，在x月初完成监管账户的移交工作。截至xx月底，交易市场剩余持仓投资者x人，市值.xx万元。
三是做好非法集资、扫黑除恶等相关工作。与市公安局经侦大队做好非法集资等相关工作的对接和配合，加强对防范处置非法集资风险的宣传教育。联合公安、市场监管和乡镇完成对我市车贷融资担保、互联网金融企业、第三方财富管理的摸排及报送工作。
二、x年工作计划
x年，我们将紧紧围绕智造强市拥江发展文旅兴兰城乡共富四大战略，以加快壮大经济发展新动能为要求，深刻领会把握金融工作的新任务，全面协同推进服务实体经济、防控金融风险和深化金融改革三大任务，着力解决民营企业融资难融资贵问题，进一步提升金融支持民营企业发展的服务水平。x年，力争年末新增贷款比年初增长亿元，制造业贷款增速高于x平均水平，新增亿元；小微企业贷款新增亿元。开展发挥金融力量，助力共同富裕金融服务进乡镇活动。加大金融招商力度，引进x家金融机构。健全融资担保体系，政策性担保扩面，督促担保公司审计发现问题整改工作，加大政策性担保力度，x年末担保余额达到x亿元，转贷亿元。鼓励和扶持企业对接多层次资本市场和直接融资，新增股份制公司家，推进凤登环保、众鑫环保上市。加强金融风险防范，开展企业帮扶、风险处置和不良化解工作，不良贷款率不高于x市下达的目标任务。
金融年终总结篇8
8点半开晨会，大约9点十分结束，上午11点20下楼吃午饭，晚上一般8点半离开公司;其余时间一直在看投资报告、市场策略分析、写报告，周六、周日照常。
我的任务是要研究并预测银行理财产品(中国版“影子银行”)对我国流动性、货币政策、信贷调控政策等国家宏观调控政策的影响，并预测其下半年发展前景，以及对资本市场的影响，并相应提出有关债市、利率的投资配置策略。投资报告全文大概2万五千字;最后要做成PPT接受投资经理、基金经理以及其他研究员答辩。
通过写作、分析、最后的答辩，以及与投资经理、基金经理的沟通，我认为如果你想去基金公司工作，成为一名研究员，将来要做一名基金经理，必须具备以下几点素质：(当然这是我一家之言)
1、逻辑和架构十分重要。首先你的报告层次、架构必须清晰，这点不多谈，是任何报告的"必须;其次逻辑思路一定要清晰，也就是说你所说的每一句因为后面带的结果之间必须有强大的逻辑思维做支撑，在这里不允许信口开河，更不可能做一些无根据的因果联系。多数刚离开校园开始研究工作的人，在这方面都有待加强，写作功底确实有待提高。我的研究生导师的那句话说的非常对“逻辑是最强大的，因为只有逻辑能战胜逻辑!”
2、做研究工作一定要有自己的观点金融公司实习工作总结金融公司实习工作总结。不能“放电影”，把当前存在的现象、观点罗列杂糅，或者基本与一些观点相重复。做研究员最关键的就是要有自己的见解，自己通过分析数据、经济、政策环境所作出的见解分析。
3、数据相当重要，虽然是我们国家统计局报出的数据。做研究工作，往往是要寻找数据背后的文字，所以数据分析和理解能力非常重要，这就要求有非常深的经济学功底，知道这些数据背后代表的含义，知道这些数据增加减少所代表的意义以及对宏观经济的冲击，更需要知道这些数据变化之间的逻辑、因果以及时序传导关系金融公司实习工作。
4、知识面要相当丰富，才能对宏观经济运行有相当的把握。想要去基金公司工作，就一定要多学，各方面知识都要掌握，并且尤其在经济学、金融学、财务、货币银行、统计分析等领域有所见地。
5、要有决断力，要学习做决断，根据形势快速反应的能力;只有具备了丰富的知识，才能在掌握材料后，做出快速的判断，同时思路要非常清晰，能够敢于与众不同。
6、是要能够独立思考，有客观评价事物的能力
不被当前存在的观点所牵引，要批判的看待一切问题
金融公司实习工作总结社会实践报告
其实，在学习的过程中还有很多感想和体会，但由于时间有限，所以只能先写这些了，大家如果真的有这方面兴趣可以互相交流的。
PS：华夏基金对实习生的待遇也相当不错，提供与在职员工基本相同的工作条件，而且工作氛围很融洽，也很轻松。实习补贴150元/天，饭补22元/天，如果你是外地学生还提供150元/天的住房补贴。总之，在这样的公司只要有才华就会实现价值。
金融年终总结篇9
一、工作措施及成效
（一）金融供给服务增量提质。存贷指标稳居前列。综合运用两项直达货币政策工具、再贷款再贴现政策、金融辅导银企对接等政策措施，引导银行业机构加大对实体经济的信贷支持。xx月末，全市本外币各项存款余额.x亿元，较年初增加.x亿元，余额和增量分别居全省第x位、第x位。各项贷款余额.x亿元，较年初增加.x亿元，余额和增量均居全省第x位。保险保障作用凸显。xx月末，全市保费收入和赔付支出分别为亿元、.x亿元，同比分别增长x.%、%，金额均居全省第x位。金融辅导扩面增效。完善金融辅导推进、服务和评价三项机制，召开全市金融辅导推进大会暨金融管家试点启动仪式，举办红领书记政策直通车等系列专题会议，开展金融辅导大走访活动，印发金融辅导评价办法（试行），推动金融辅导落地落实。启动xx区经济技术开发区和xx县xx镇、xx镇金融管家试点。新增支辅导队、家结对辅导企业，累计为家辅导企业协调解决融资需求.亿元。我市上半年金融辅导工作综合评估位居全省第x位，获评成绩突出单位。
（二）资本市场培育发展升级。加大政策引导。召开了全市企业上市工作推进会，市政府印发了《关于全面推进企业上市五年行动计划的实施意见》，细化分阶段分步骤的.绩效考核办法。深化梯次培育。组织开展百企调研活动，启动企业上市模块化培训，遴选企业精准培育。在全省首创制定了《x市上市挂牌后备企业评定与分类管理标准》，从财务指标、股权架构、管理规范度、行业前景和上市进展x个维度，对入库企业进行量化评级。联合金融中介机构，对标多层次资本市场上市标准，完善企业上市梯队建设。xx县成功入选省上市公司孵化聚集区试点县；全市上市后备资源库企业已扩充至家，其中家企业入选全省重点上市后备企业库，数量排名全省第x位。扩大直接融资。坚持企业股权融资和债权融资并重，支持主营主业突出、生产经营稳定、资产负债率合理的优质企业通过发行企业债、公司债和资产证券化产品等各类债券实现直接融资。xx月末，全市企业通过发行债券等实现直接融资.亿元，同比增长.%，金额居全省第x位。
（三）金改试验区建设稳步推进。健全机制建设。成立了领导小组和工作专班，召开了全市工作推进会和市政府新闻发布会，建立部门考评和一事一报工作机制，市政府印发了三年行动方案。下沉金融服务。目前全市已设立网点x个，助农取款点x个，实现金融服务行政村全覆盖。聚焦重点领域。引导金融机构加大对现代种业、智慧农业、高标准农田等领域支持保障力度，创新针对新型农业经营主体、小农户和返乡创业群体的专属金融产品和服务。拓宽直接融资渠道，全国首单x亿元乡村振兴债权融资计划，全省第二单x亿元乡村振兴票据相继成功发行。健全抵押担保体系。积极探索农村抵质押物创新。截至xx月末，全市农地经营权抵押贷款余额x.x亿元，农村集体经营性建设用地使用权抵押贷款余额.x亿元，农村集体资产股权贷款余额x.亿元。大力推广鲁担惠农贷业务，今年新增x户、金额.亿元。完善信用体系。普惠金融服务乡村振兴综合信息平台已上线运营，截至xx月末，平台注册中小微企业和个体工商户家，家金融机构、x家担保机构和家保险机构上线x个金融产品，通过数据接口方式查询x次，提供信用报告查询份，对接发放贷款笔、金额.亿元。
（四）重点领域风险有序化解。金融营商环境更趋优化。坚持分类处置、因企施策，统筹推进重点企业流动性及担保圈风险。xx月末，全市不良贷款率低于全省x.xx个百分点，正向排名居全省第x位；共有x家企业和地方法人银行机构退出省级风险企业名单，x家企业实现了风险降级。非法集资排查和打击力度持续加大。深入开展非法金融以及养老、房地产、互联网金融等重点领域风险专项排查整治工作，继续推进佳盟矿业非法集资案件善后处置工作，坚决遏制金融违法活动多发高发态势。
二、下步工作打算
（一）强化金融要素保障。搭建政银企合作对接平台，引导金融机构加大资源要素保障，力争本外币各项存贷款增幅高于全省平均水平。配合驻临金融管理部门优化银行信贷融资结构，畅通金融政策传导机制，加大对乡村振兴、普惠金融、绿色发展、先进制造等重点领域和薄弱环节的信贷投放。加强金融辅导体系建设，定期梳理我市重点项目和企业名单，将十优产业、高新技术、制造业等重点领域企业以及重点培育的中小微企业纳入金融辅导范围，实现金融辅导从单一信贷服务向综合性金融服务延伸。深化金融管家试点，总结推广试点工作经验，集中力量打造具有代表性的特色试点乡镇。
（二）大力发展资本市场。落实《关于全面推进企业上市五年行动计划的实施意见》，通过完善扶持政策、强化协调服务、引入股权投资基金等多种方式，统筹推进企业上市挂牌和培育辅导工作，构建股改、辅导、在审企业不断档的后备梯队，力争上市挂牌和辅导备案公司数量双提升。借助上交所、深交所和资本市场学院等优质资源，按照动员发动期成长培育期成熟期分阶段开展模块化培训，建立健全资本市场专家咨询机制，激发企业上市积极性。
（三）完善金融服务体系。全面推进x市普惠金融服务乡村振兴改革试验区建设工作，对照总体方案、实施意见和三年行动方案，在抵质押物创新、农村产权交易、信用体系建设等方面先行先试，对重大政策突破事项一事一报，努力构建适应乡村振兴发展需要的金融服务体制机制。加快构建覆盖县区的政府性融资担保体系，鼓励国有企业参与民营担保机构混改，建立互利互惠的合作模式，壮大政府性融资担保机构队伍。
（四）有效防控金融风险。优化重点企业金融风险监测平台，紧盯重点企业、非法集资、网络舆情等重点领域风险，及时预警提示，遏制风险集聚。积极稳妥推进重点风险企业化解处置，重点做好稳定企业和盘活资产等处置工作，推动省级风险企业和银行机构风险降级。坚持风险早暴露早处置，持续压降不良贷款。健全防范和处置非法集资长效机制，抓好以打非为主的涉众型案件维稳工作，巩固防范非法集资宣传阵地，坚决遏制非法集资多发态势。
金融年终总结篇10
今年以来，XX市分行以科学发展观为指导，以“业务行为规范年”和“案件防控攻坚年”活动为契机，紧紧围绕改革、发展、稳定大局，认真贯彻落实省、XX银行工作会议、全市经济工作会议、财税金融工作会议精神，以企业转型为突破，以拓展市场为中心，以提升效益为目标，以能力建设为重点，全行上下精诚团结、锐意进取、攻坚克难、改革创新，在深化改革、加速转型、业务经营、风险防控、强化管理、改善服务、壮大企业实力和构建和谐企业等方面都取得了一定成绩。现将20xx年工作情况暨20xx年工作思路汇报如下：
一、20xx年工作情况
(一)、以企业转型为突破，各项业务发展态势良好
1、传统业务持续增长
20xx年，我行上下以经营工作为重点，积极拓展市场，努力做大规模，紧抓储蓄、汇兑、绿卡等传统业务发展，均取得了较好成果。截止10月底，全市自营网点储蓄余额累计达到135165.84万元，累计净增23674.9万元，完成全年计划的147.97%;活期比例达到43.17%，较年初提高了2.97%，活期新增余额占比达到57.18%。累计发放绿卡35229张，完成全年计划的93%，卡户总余额达到47960万元，卡均余额达到2687.27元。汇兑业务累计收汇944068笔,收汇金额33641.55万元，实现汇兑收入124.35万元，完成全年计划的99.48%。
2、资产业务稳步增长
我行在大力发展传统业务的基础上，积极推动资产业务发展，通过扩大开办网点、开展全方位持续性的营销宣传，制定切实可行的工作流程和完善的激励机制，加强业务监控和指导，加大催收力度等举措，资产业务得以稳步发展。截至10月底，全行小额贷款业务累计发放2715笔，金额17827万元，完成省行计划的74.3%;个人商务贷款累计发放98笔，金额3630万元，完成省行计划的51.9%;二手房贷款累计发放89笔，金额2064.3万元，完成省行计划的344%;小额贷款累计发放191笔，金额2160.22万元，完成市行计划的86%。全行逾期率为1.21%，金额为255.27万元;不良率为1.14%，金额为241.63万元。
3、公司业务发展走出低谷
今年年初，我行公司业务垒大户弊端凸显，因个别客户用款需求以及各级支行对新客户挖掘不及时，不能有效弥补所缺余额，导致公司存款余额急剧下滑。为了突破困境，我行针对公司业务发展现状，重新修订出台了公司业务激励办法，适时召开业务发展推进会，营造了全行发展公司业务的良好氛围，从5月开始，公司业务稳步回升，截止10月底，公司业务累计开户389户，账户余额为8.5亿元，日均余额达到5.1亿元。
4、大理财业务发展增幅明显
今年以来，通过开展理财业务竞赛活动，加强业务督导和强化培训等措施，理财业务得到快速发展。截至10月底，个人理财销售20779万元，完成全年计划的129.9%;公司理财销售4.6亿;保费完成5257.2万元，完成全年计划的131.4%。
(二)、多措并举，为各项业务健康发展营造良好氛围
1、加大宣传力度，营造良好的发展氛围为了不断扩大邮储银行社会影响，我行始终将宣传工作方针突出位置。在全市范围内开展了多层次、多角度、全方位、立体式的宣传，通过宣传，使邮储银行知名度及各项业务深入人心，达到了家喻户晓的目的。
一是坚持“根植百姓、服务大众”的经营理念，针对农民朋友对邮储银行各项业务及服务不太了解的状况，积极开展“送金融知识下乡”活动，将“农户小额贷款”、“小额账户管理费收取指南”、“XX银行绿卡使用指南”以及适合农民朋友的金融知识和产品系统性地推荐给农民朋友，从而提高了农民对邮政金融知识的了解，并充分享受邮储银行提供的现代化金融服务。
二是以营造浓厚市场氛围为目的，在繁华商业街路段的楼宇投放信贷广告宣传、在市内主要路段投放跨路广告、在高速路投放擎天柱广告以及在网点放置各项业务宣传资料，全方位引导客户了解并使用邮储银行的产品。
三是积极响应人行统一开展的全国征信知识宣传活动，立足“拓展宣传深度与广度，营造社会诚信环境”的宣传目标，紧扣“珍爱信用记录，维护信用权益”宣传主题，在全市范围内开展征信宣传活动，进一步提高了市民的诚信意识，推动了朔州地区形成重诺守信的良好信用文化，促进了地方信用环境建设。
四是贯彻省行及银监部门宣传公众教育日活动精神，以“普及金融知识”为己任，积极承担公众教育责任，深入推进银行业公众教育活动，扛好金融宣传、知识普及的大旗，为朔州市经济繁荣、社会进步再添辉煌!
2、加大培训力度，全面提升人员业务素质
今年以来，我行在积极参加总行、省行组织的各项教育培训活动、网上自学课程、各项银行业从业资格考试以及在职大专学历培养的同时，针对业务知识不断更新的现状，实施了较为系统的"教育培训工作。
一是按照《XX市分行各级支行日常培训学习制度》要求，对全行员工实施了分工种、分阶段、全方位的学习培训，各专业部门还在新业务开办初期组织相关人员进行业务知识和操作技能培训，并针对重点业务进行二次强化培训，培训后用考试来检查学员的学习成果;通过培训、考试、实践、再培训的方法，逐步提升了各单位人员业务素质。截止10月底，全行累计培训62次，培训人次1850人次，培训覆盖面达到100%。
二是新聘人员通过采取跟班学习、业务调换学习、经验介绍等方式方法，快速、全面地了解掌握了邮储银行相关业务知识和相关技能，岗前培训及岗前见习率达100%，使新员工快速地融入了企业发展过程中。
三是为了提高信贷从业人员合规经营意识，促进业务健康稳定发展，我行通过张贴标语、电子屏、展板等方式对社会开展各种渠道的宣教，在全行成立了学习竞赛活动领导组，通过层层组织、督促，促进了全行员工尽快领会，营造了学习“三法一指引”的浓厚氛围，并在朔州银监分局组织的全市金融系统“三新杯”贷款新规知识竞赛活动中荣获了三等奖。
3、优化考核重点，促进各项业务健康发展
我行在上半年针对各项业务发展的实际情况，制定了《XX银行XX市分行20xx年绩效工资及一季度经营管理分配方案》，将净增余额、绿卡、商易通等八项主要业务发展指标计划进行了分解下达，并制定了业务发展单项奖励办法、绩效考核办法，实行储蓄、中间业务以万元工资含量考核的激励模式，充分调动了各级支行发展业务的积极性。三季度，为圆满完成收支计划并结合我行实际情况，重新修订出台了《XX市分行20xx年下半年绩效工资考核办法》。同时为了将我行的各项业务上规模，我行积极筹备，制定竞赛活动方案，明确奖励政策，有效的推动了各项业务的健康发展。四季度，我行结合省行业务发展竞赛活动方案，制定了《四季度重点业务发展的竞赛活动方案》和《跨年度专项营销活动的通知》，方案对各项业务均进行了细分，体现奖罚分明的发展政策，全面激发和调动了广大员工发展业务的积极性，进一步加大了考核激励力度，为全面完成全年经营目标提供了强有力的支撑。
(三)、加强风险管控，资金安全管理得以增强
1、组建机构、明确职责，为风险内控工作有效开展提供保障
为了加强全行风险内控工作，全面构筑风险防范屏障，有效预防和化解金融资金风险，根据风险合规、审计组织设置有关要求，我行于3月份上报了实施方案并获批复。市行领导经过充分酝酿、合理配置，撤销了风险合规审计部，新建了风险合规部与审计部，并在审计部内设审计一室和审计二室，同时明确了各机构岗位职责，为全行风险内控工作的有效开展提供了组织保障。
2、加强制度建设，风险合规工作有效开展
随着全行业务品种的增多及各类新业务的不断推出，风险合规工作日益重要，为有效防范案件风险，全行开展了以“人人知制度，人人知流程”为目标，以“按章操作，规范行为”为主题，以开展“业务行为规范年”活动为契机的风险合规系列运动。
一是明确了风险合规工作的职责，并在各部室、各级支行均确定一名风险合规信息联络员，派驻了接受总行培训的第一批风险经理五名，完善了风险管理网络，建立了纵横贯通的风险管理组织体系。
二是建立了风险识别和报告管理流程。通过制定《中国X银行XX市分行风险报告制度的通知》、《中国X银行XX市分行全面、信用、市场、操作、合规等五类风险管理报告格式指导意见的通知》等制度，进一步规范了风险管理流程体系、制度体系以及各类风险报告的程序和方法，明确了风险管理的报告路径。
三是通过“业务行为规范年”活动，引导业务部门定期对业务开展情况进行自我评估，建立业务运行问题库，寻找业务流程风险点，通过制度流程改进加强控制，从而控制业务风险，保证业务健康发展。
3、标本兼治，防治结合，审计工作扎实推进
我行审计工作在省分行的正确领导和大力支持下，较好地完成了全年各项审计稽查工作任务。一是按照我行审计稽查工作计划和20xx年审计稽查工作要点，定期、不定期对全市分支机构内控管理和各项经营活动实施监督检查，对全市6个县(区)37个网点的现金、重要凭证、大额交易、特殊交易组织了六次全覆盖重点检查，对前后台所有生产、管理岗位履职情况进行了四次系统全面的综合检查，在网点按季对网点达标升级自验的基础上，对全市所有网点进行了达标升级初验、复验，同时按照省行安排先后组织了“信用卡”、“公司业务”、“反洗钱”、“重要单证安全”、“占用业务资金”等专项检查。
4、加强安全保卫工作，安全防范能力得以提高
我行安全保卫工作以开展“案件防控攻坚年”活动为契机，始终坚持“预防为主，防治结合”的工作方针，以防抢、防盗、防诈骗、防火灾为主要内容，认真开展了各项安全工作。
一是积极与省行及XX市公安局进行沟通并获得支持，成功组建了XX银行XX市分行护卫中队，并与新聘保安签订了劳动合同，结合实际修订完善了保安人员考核办法，通过制度的约束，使保安工作有章可循。
二是对全体保安人员开展了专题急训，军训内容主要围绕体能训练、体型训练、日常工作进行，有效地提高保安队伍的综合素质。
三是将辖内支行安全防范设施进行了更新与维护，各类安全设施正常运行率达98%以上，个别报警器存在误报现象的原因为装置灵敏度高。
四是加强督促检查力度，今年对辖内支行安全检查开展共计7次，下发整改通知书11份，各单位都能够及时整改存在的安全隐患。
5、增强资产保全意识，信贷资产质量稳步提高
随着我行信贷业务的不断扩大，两率的不断上升，资产保全工作日益重要。在今年1月份，经省行同意，我行成立了资产保全部。资产保全部成立后，迅速与信贷部重新细化了职责，不断加强对不良贷款的成因分析，走访不良贷款客户，通过调研查找症结，及时制定解决办法，并积极配合信贷部与支行制定清收方案，随时深入基层检查，督促、配合清收工作，形成整体清收合力。1—10月份，采取经侦配合、自主催收以及经警共同配合催收，共收回不良贷款140.3万元，使我行的两率得到较好的控制。
(四)、加强能力建设，渠道管理工作再上新台阶
1、加强网点分类管理，推动网点功能的转型
我行以提高网点竞争能力和推动网点功能转型为目标。从网点分布结构、业务发展前景、社会效益和经济效益等方面进行分类，采取多种措施，将经济发达地区的新城支行、支行、XX街支行、世纪广场支行、支行五个网点，建成具备现金业务区、对公业务区、个人理财区、
信贷业务区、VIP服务区及自助服务区等全功能服务高端客户的精品网点，提高了网点的营销能力和服务能力。在网点改造建设方面，积极配合省行做好山阴县同太南路支行的装修和验收工作，同时对右玉县支行进行改造装修的设计和规划，现在进行装修中。
2、整合服务流程，制定服务规范考核办法
我行在去年企业转型取得成效的基础上，制定出台了《XX银行XX市分行服务质量管理考核办法》，主要涉及营业网点服务规范标准、前台从业人员服务流程、客户投诉管理、大客户服务管理、服务应急处理预案、定置定位标准、服务质量检查内容和考核七个方面的内容。此办法的出台将营业网点服务规范工作进行了统一规划和整合，简化服务流程，整合了各类服务渠道，建立简便易操作的服务流程，释放出更多的前台服务资源。为我行全年服务工作的开展和实施提供了有力的保障。
3、完善和规范客户投诉处理体系
进一步规范95580客户投诉处理流程，建立“凡有投诉必查清，凡有投诉必道歉，凡有投诉必整改”的“三有三必须”客户投诉受理回复处理机制，不但加快了投诉处理速度，而且对投诉中暴露出系统、制度、服务态度等方面的问题，能够积极调查落实，及时整改解决，既提高了客户对邮储银行的处理满意度，又有效发现与改进了窗口服务中存在的问题，促进了全行服务管理水平和服务质量的不断提高。同时每个月对95580投诉情况进行全行通报，对引起客户有理由投诉的支行进行严肃处罚。截止10月底，我行客户投诉处理率达到100%，客户满意度达到100%。
4、信息科技建设步伐不断加快
为了提升我行整体形象，提高全行数据传输风险防范能力，根据银监部门的要求，为各网点安装了安全传输加密产品，确保了金融网络数据的安全，在科技维护方面，重点对网点的设备进行了一次巡检，对巡检中发现的问题及时进行了现场处理，对现场无法处理的故障设备进行了事后维修。
(五)、夯实管理基础，为企业发展提供动力
1、财务管理不断强化，资金运行效益得以提升
2、加快体制创新，强化人才队伍建设
3、加强网点规范化管理，网点达标取得新进展
(六)、着力构建和谐企业，企业文化建设有序推进
我行积极贯彻落实科学发展观，坚持以人为本的理念，始终把构建和谐企业穿到各项工作中，以发展促进和谐，以企业文化孕育和谐，着力打造和谐企业，实现了维护职工合法权益和推进全行健康发展的双赢局面，为全市邮储银行各项工作的顺利开展提供了有力的支撑。一是本着团结互助、大爱无疆的精神，号召全员踊跃向地震灾区同胞捐款献爱心，捐款金额达28570万元，充分体现了我行党组织的号召力和员工“一方有难、八方支援”奉献的精神。二是通过开展“贷款新规”、“职业操守指引”的学习，在全行大力营造合规光荣，违规可耻的理念，培育了良好的合规文化，确保了转型与发展的顺利推进，实现了持续稳健的规范经营。三是为了提升全行执行力，由行长亲自带队，对全行人员劳动纪律进行了多次突击检查，共通报人员11名，处罚4名，严肃了我行劳动纪律，改进了我行工作作风，提升了企业的工作效率。
20xx年，XX市分行在省行的正确领导和监管部门的大力支持下，各项工作都取得了一定的成绩，但工作中依然存在着一些不容忽视的矛盾和问题，主要表现在：
1、人员整体素质相对较低，专业化水平不高，市场分析能力、营销策划能力欠缺;
2、执行力不强，工作效率不高，基础制度落实不够到位;
3、业务发展、基础管理单位之间、专业之间不够平衡，没有形成各支行、各专业齐头并进局面;
4、企业转型压力较大，人员素质、业务结构、市场开发、内控能力与同行相比都有相当大的差距和不足。
5、市行机关办公场地狭小，已严重影响了机关工作的正常开展以及邮储银行在朔州的社会形象。
这些问题都需要在今后的工作中认真研究，努力解决。
二、当前全市XX银行面临的形势
不利因素：
1、宏观经济、金融形势虽有所好转，但不稳定因素依然较多，特别是物价上涨压力较大，货币紧缩预期加大，对全行业信贷业务的发展带来阶段性困难。
2、全省社今年已经实现了全省联网，其庞大的网点规模和政策优势必将对我行的市场拓展和业务发展形成较大冲击。
3、与同业相比，我市XX银行的整体发展能力差距较大。人员素质、营销理念、营销策划、项目管理与市场环境变化不相适应;市场调研、分析不够全面具体，营销的针对性不强;人员的文化素质、思想观念、知识结构、专业能力都还不能适应当地金融市场的需求，需要进一步解放思想、加强学习、创新工作方式，树立只争朝夕的紧迫感和责任感。
有利因素：
1、20xx年是“十二五”规划的起步之年，全省转型跨越发展步伐必将进一步加大，加之煤炭资源整合已逐步到位，全省经济增速必将进一步加快。
2、XX银行改革的逐步深入，新业务的不断开办，为业务拓展奠定了基础。随着XX银行改革的逐步到位，机构设置、人员配备、业务开发、内部管理、风险防控、对外宣传必将更加规范合理，特别是小额贷款业务、公司业务经过2年多的运行，邮储银行社会影响力、市场竞争力逐步增强，为企业扩大业务规模，提高运行效益提供了强有力的支撑。
3、国家强农、惠农以及支持中小企业发展政策的逐步到位，为邮储银行拓展市场空间带来了不可多得的发展机遇。
4、随着全行转型工作的深入，人员配备、机构设置逐步到位，尤其是全行干部职工始终保持一种吃苦耐劳、敢打硬仗、不畏艰难的工作作风，为今后加快发展创造了条件。
三、20xx年工作安排
20xx年，是实施“十二五”规划的第一年，做好20xx年各项工作意义重大，全行将继续坚持以效益为中心、以发展为主线、以改革为动力、以安全为保障、以提升能力为重点，不断增强企业实力和市场竞争力，为企业全面转型奠定基础。
20xx年主要经营目标：
业务收入：实现7000万元;
XX余额净增：确保18000万元，力争23000万元;活期新增余额占比达50%以上;
公司业务新增40000万元;
发放小额贷款20000万元;
人民币理财：25000万元。
具体要做好以下几项工作：
(一)、以效益为导向，全力推动各项业务稳健快速发展
(二)、预防为主，防治结合，全面提升风险管控水平
(三)、夯实基础，不断提升网点支撑服务能力
(四)、强化管理，努力提升企业运行效率
(五)、深化改革，统筹协调，营造良好的发展氛围
(六)、以人为本，着力构建和谐企业
总之，即将过去的20xx年是行全体干部职工奋力拼搏、攻坚克难、各项工作都取得较好成绩的一年。展望20xx年，全行上下将以百倍的信心和勇气、以更加崭新的姿态、艰苦创业、团结奋进，夺取企业改革、发展新胜利，谱写XX银行XX市分行新篇章。
金融年终总结篇11
x年以来，我办紧紧围绕市委市政府的决策部署，全面实施融资畅通工程，积极推动金融服务实体，不断深化金融改革创新，切实抓好金融风险防控，有力支撑全市经济走稳向好。执法监管信用应用场景获全省信用数字化改革十大示范案例，贷款不良率创七年来新低。现将有关工作情况汇报如下。
一、x年工作总结
1.以数字化改革为牵引，加快提升数治能力。一是推进政策性担保数字化改革，上线数字化系统农信办，落地总对总批量化业务-小微保，统筹完善配套机制，xx月改革落地以来新增担保x户、.亿，目前政策性担保余额.x亿，支小支农占比.%。二是创新金融数字化产品，积极探索显化贸易单据金融属性，通过数字化改革让贸易单据成为信息共享的金融资源，破解小微企业融资难题。基于订单、运单、仓单等推出货款宝海运贷铁路运单贷等数字化融资产品，累计投放.x亿元，全年小微、民企分别较年初新增.x亿元、.x亿元，增速达.x%、.x%。三是深化信用数字化改革，健全数字监管闭环管理机制，覆盖xx个部门x项监管事项，该场景获评全省信用数字化改革应用场景十大示范案例。争取并落地信用+商圈治理信用+快递行业管理个体工商户信用体系建设等省级试点，完成Chinagoods平台和省金综服数字链接。
2.以共同富裕为目标，不断强化金融供给。一是强化信贷供给，紧紧围绕全市重点工程、重大项目，组织金融机构加快投放，推动银行积极争取省行资源，为光电光伏、绿色动力等x大新兴产业给予专项信贷支持，累计为xx个重点项目新增授信亿元。二是强化资本供给，组织浙股交、券商等开展上市沙龙、培训等活动场，不断夯实上市梯队、完善服务体系。今年新增股份制公司家、上市挂牌企业家，真爱美家在深交所主板上市，实现首发募资x.x亿元，蓝宇数码、华鸿画家居报省证监局上市辅导。三是强化要素供给，获批监管新规出台后全省首块商业保理牌照，为数字供应链金融创新应用提供支撑，进一步赋能市场商户和小微企业；积极争取数字人民币试点，谋划国际商贸城、数字综保区、平台等数字人民币应用场景，目前试点方案已由省政府报国务院，由国务院批转人总行。
3.以自贸区改革为引擎，深入挖掘发展新动能。一是聚焦秒汇兑，推动跨境电商等新业态电子单据结汇改革，全国率先形成了覆盖个体户、外国人、小微企业、跨境电商等全主体数字化结汇体系，今年累计办理线上结算业务.x万笔.x亿美元。二是聚焦人民币国际化，推广电子单证审核、事后审查等跨境人民币便利化举措，跨境人民币结算达亿元，同比增长.x%，增速全省第一。三是聚焦外国人居民待遇，全国首创外籍商友银行卡，为x.x万在义外商提供移动支付、外汇结算、投资理财、公共交通、就医挂号等一卡式金融服务，累计已发放外籍商友银行卡x余张，发放贷款x万元。
4.以地方安全为底线，金融风险攻坚实现转段。一是紧盯两链风险，打赢这一轮金融风险攻坚战的收官之战，全年累计接洽企业家次，稳定金额.x亿元，稳住博尼、森宇等一批重点企业，不良率降至x.%，创x年来新低，实现了从化风险保稳定到防风险促发展的转变。二是紧盯重点领域，开展私募基金、车贷担保机构、xx公司、民间资本机构等八大专项排查整治行动，累计摸排类金融机构x余家，对风险企业开展一企一策分类处置，完成整治家。三是紧盯非法金融活动，强化部门联动，加大打击力度，开展晟大网络、丰德百旺、优享汽车等重点机构联合检查xx次，新立非法集资案件起，涉案金额x.亿元。
二、x年工作计划
（一）加大金融支持实体力度。一是抓好发展指标攻坚，按照%的存贷款增长目标，明确各银行任务挂图作战，按季度组织银行开展攻坚，褒奖先进鞭策落后。完善考核激励机制，增加财政存款考核中税收、存贷款等发展指标比重，充分调动银行积极性。二是继续抓住重大项目投放，迭代升级项目融资对接机制，对新建重点项目、招商引资项目投放实行数字化管理，力争全年服务项目资金亿以上。三是实施上市增十行动，按照国企上市一批、民企上市一批、招商引资一批、并购重组一批的.思路，搭建上市平台、整合上市资源，重点做好北交所科创板创业板拟上市企业挖掘培育工作。
（二）抓好金融数字化改革。一是探索构建金融大脑，以数字化手段群面推进金融监管服务体系改革，提升风险预测能力，强化资源高效配置。二是推进政策性担保数字化改革，落地批量化业务模式、构建智能化风控体系、实施数字化保后管理、完善系统配套机制，实现担保余额亿以上，支小支农业务占比达到%以上。三是抓好数字金融服务创新，针对不同主体、不同阶段的融资需求，推广应用货款宝海运贷铁路运单贷等三单融资产品，积极探索数字工厂、数字园区等供应链金融创新，全年新增数字普惠业务亿以上。
（三）强化共同富裕金融供给。一是推动政银共富合作，以共同富裕为切入口推动新一轮金融发展，谋划产业升级、乡村振兴、普惠小微等系列共同富裕政银合作项目，邀请省级机构召开专场对接活动，推动金融机构向上争取共同富裕专项额度、试点、机构、产品。二是加大乡村振兴支持，健全农村金融服务组织体系，深化农民住房财产权抵押贷款、农村土地承包经营权、村股份经济合作社股权抵贷款应用，推进政策性险种和特色农业险种等保险产品创新，全年新增涉农贷款亿以上。
（四）深化资金自由改革。一是推动贸易外汇改革，主动接轨国际金融规则，推动贸易与金融融合发展，创新结算新规则，打造符合贸易发展新业态相适应的跨境结算体系。争取数字人民币试点、本外币合一银行结算账户体系试点，形成适应xx大众贸易的账户管理和货币兑换体系。二是深化跨境投融资服务，建立一站式投融资服务，推动境外合格投资人（QFLP）、跨境资金集中运营业务落地。加强境内外银行机构合作，创新开展离岸业务。积极发展服务于综合保税区、保税物流中心（B型）发展的离岸金融市场业务。
（五）加强金融风险防控。一是坚持完善联防联控体系，深化府院联动、政银协同等工作机制，延续之前风险化解中金融十条法院十条等管用的做法；推动帮扶市场化转型，帮扶重心从抓银企协调改为抓投诉处理，对非重点企业、一般性问题以银企自行协商为主，逐步退出帮扶。二是强化天罗地网+镇街网格化防控机制，增强对新业务模式风险甄别能力，做好PxP网贷风险后续处置。改组民融中心，探索私募、股权投资等新业务模式。统筹发展地方金融组织，推动小贷、典当、担保等机构加快新旧交替，扶优汰劣。
金融年终总结篇12
尊敬的公司领导、亲爱的同仁们：
光阴如梭，20xx年转眼即过，一转眼，我到奥通营销公司已经有半年多了，在这半年多的时间里，通过我自身的努力，特别是公司领导的大力支持与配合，我学习到了很多，对于公司的管理操作流程，对于的认知，对于销售方面的理解，都得到了很充足的认识。非常感谢公司给我提供一个成长的平台，让我在工作中不断学习，不断进步，从而不断的提升自身的素质和才能。回收过去的半年多当中，公司陪伴我走过了很重要的一个阶段，使我懂得很多。再次我向公司尊敬的领导以及亲爱的同事们表示衷心的感谢，有你们对协助才能使我在工作中得心应手，也因有你们的帮助，才能令我在公司的发展商一个台阶。下面，我将这一年来的具体工作情况汇总如下：
一、首先，认认真真做好本职工作。
1.坚决完成领导交办的各项任务，尽量做到让领导满意。
2.协助领导做好日常工作，配合领导的工作
二、严于律己，自觉遵守公司各项
严格遵守公司各项规章制度，谨记领导的知识和批评并且付诸于行动。不迟到、不早退、不旷工。做事谨慎认真，每日定下工作计划，并且坚决完成，日常工作记录并及时更新模板、来电及时记录等。积极配合公司行政人员完成考勤以及周报、月报等工作。待人处事有礼貌，对待同事坦诚宽容，严肃公司纪律，工作不要懈怠，不玩，不闲聊，不做与工作内容无关的任何事情。
三、存在的不足
虽然是年轻，干劲十足，但是缺乏，在处理突发事件和一些新问题上存在着较大的欠缺，此外由于专业知识方面的不足，在面对客户时，有可能会导致交流积极性不足，言辞生硬，不能有效表达，这样很有可能会影响到工作效果。另外在客户逼定方面不够大胆，果断，这些工作方面的不足，希望在明年的销售工作时间上找到工作方法，不断创新完善，从而使自己的业绩有一个提升。
20xx年，我们xx项目获得了年度优秀团队奖，销售业绩在公司各个项目中遥遥领先，我以在这样一个优秀的团队里为荣。在公司飞速发展的今天，我在20xx年有可能会被分配到其他项目中，这样让我更加的警醒自己，身为优秀团队中的一员，我不能让团队蒙羞，我要让队伍因我而荣。
销售员是企业的门面，是展示企业形象的窗口与渠道，我们的一言一行代表着公司的形象，缺点是不可以原谅的。所以，在今后的工作和生活中，必须积极改正自身的缺点，努力提升
专业知识，积累销售经验，提高业务水平，提升自身素质，并且时时以高标准要求自己，不断学习，让自己成为一名优秀的销售人员。为新的一年而努力奋斗，让自己在新的一年中继续得到成长与充实，让自己早日在飞速发展的公司中有自己的一席之地。
谢谢大家!
金融年终总结篇13
各位领导，同志们：
根据会议安排，我就__县20__年金融工作情况及20__年金融工作主要安排作一简要汇报。不妥之处，恳请批评指正。
我办在县委、县政府的正确领导下，紧紧围绕“工业强县、产业富民”的主战略，按照“总量适度、节奏平稳、结构改善、风险防范”的总要求，积极创新工作思路、优化信贷结构、强化协调服务，加大金融对县域经济的支持力度。金融工作有序开展，全县金融业保持健康快速发展态势。
一、20__年金融工作目标完成情况
(一) 新增贷款完成情况
截至12月末，我县金融机构各项存款余额为126.48亿元，比年初增加22.05亿元，增幅21.11%。各项贷款余额40.97亿元，比年初增加6.21亿元，增幅17.98%。完成市上下达新增贷款8.5亿元目标任务的73.06%。
(二)融资性担保公司担保任务完成情况
全县__家担保公司已提供企业贷款担保或个人贷款担保378笔，担保额9900万元。__县__融资担保有限公司为国有控股，注册资本金3000万元，与县信用联社合作民
生类贷款担保业务，担保放大倍数为3倍，提供民生贷款担保198笔共736万元;与县工行合作企业贷款担保业务，担保放大倍数为3倍，目前已提供企业贷款担保5笔共1340万元。总共实现担保20__万元，完成县下达融资担保贷款5000万元目标任务的41.52%。
(三)保险公司保费收入及理赔情况
全县实现保费收入1.90亿元，去年同期收入1.76亿元，同比增长7.95%;其中：人寿保险公司保费收入1.46亿元，去年同期收入1.42亿元，同比增长2.81%;财产保险公司保费收入0.44亿元，去年同期收入0.34亿元，同比增长29.11%。赔付保险金(含满期给付)0.49亿元，去年同期赔付0.50亿元，同比下降2.00%。
二、20__年工作安排
坚持以科学发展为指导，贯彻落实中央经济工作会议关于维绩实行积极财政政策和稳健货币政策的精神，紧围绕“__建设年”，进一步加强银企深度合作，积极创建金融生态示范县，加大金融改革开放力度，推进金融产品和服务创新;加大信贷投放力度，为促进全县经济更好更快发展提供有力的金融支撑。
20__年全市银行业金融机构全年新增贷款45亿元、力争50亿元，我县金融机构全年新增贷款8亿元，力争8.8亿元;保险业实现保费收入1.7亿元;发展一家小额贷款公司和一家村镇银行;力争完成省级金融生态示范县的创建;探索启动农村商业银行组建工作。
(一)加强信用环境建设。进一步加强社会信用体系建设，充分发挥政府在优化金融环境中的指导作用，严厉打击逃费金融债行为，防范和化解金融风险，保障金融机构的合法权益，确保在年底前省级金融生态示范县创建成功，信用联社完成“全省现代金融企业”创建工作，共同打造金融生态环境。
(二)加大信贷投放力度。银行业金融机构要认真落实信贷目标分解任务，围绕全县基础设施建设、产业建设和民生工程，加大信贷信贷支持力度，既要对中小企业进行扶持，同时也要积极争取政策，加大对重点项目、重点区域的支持力度。
(三)做实做强融资平台。一是做实企业。参照其他县市实际操作模式，划转存量土地，可将国有存量土地从储备中心划转国资办，由国资办分别注入各国有企业，仅限于融资使用。划转经营性国有资产，整合国有资产，切块后分别注入各国有企业;二是包装项目。各投资公司聘请专业团队，量身包装融资项目，做好可行性研究，认真测算项目投资成本及收益，提高国有企业市场化运作水平，妥善经营，提高偿还债务的能力;三是重奖激励。今年对融资国有企业和银行实行重奖激励，在完成年初计划目标前提下，按融资金额的1‰奖励企业和银行，对支持融资的部门给予领导班子奖励。充分发挥现有融资平台的作用，整合存量国有资产资源，提高融资平台的承载能力和对外融资能力，力争全年完成4亿元融资任务。
(四)加大金融创新力度。金融机构要强化产品创新能力、优质服务能力，科技支撑力度，切实提高金融支持任务发展和为民排忧解难的覆盖面，着力推进金融创新，探索农村土地承包经营权、集体建设用地使用权、农村房屋产权抵押贷款，多元化解决中小企业和个人融资需求。力争全年金融创新产品5类，完成1户村镇银行和1户小额贷款公司的筹建工作。
(五)加大政策支持力度。继续设立金融业发展专项资金，建议县财政在去年安排的基础上，今年增加一到数家的资金，用于金融机构支持地方经济发展奖励和金融生态环境打造。同时，完善金融综合目标考核办法，突出考核重点，既注重投放总量，更注重信贷投放结构和投放时间，实行政府性存款(县财政和部门统一管理和存放的资金)与新增信贷挂钩的力度，充分激发和调动金融机构支持地方经济发展的积极性。
金融年终总结篇14
1、情况概述
客观地表述任务完成情况,取得的成绩,要用数据说话。
比如：今年公司下达的销售任务指标是多少，实际完成了销售任务多少，超额完成任务或离任务的差距是多少，达到人均消费者多少，与去年相比增长率是多少，各项经用开支多少，完成利润多少。市场占有率多少，与去年相比增长了多少，产品见货率多少，是提高还是降低了。
2、简要分析
针对上述的事实(数据)，简要分析其原因，是行业形势、竞品原因、公司政策、还是其它原因所致。
3、特别说明
若是成功的经验，对公司其它市场有指导意义的，需要简洁、生动的表述成功的典型案例或经验, 可让公司宣传鼓舞士气或在其它市场推广。若是区域市场运作上存在明显的不足或严重的问题，需要对不足之处和问题进行深刻的剖析，要找出问题的根本性原因，分析清楚问题出在那一个环节段上，如广告促销火候不到，差几成。
注意销售数据分析：
运用科学、准确数据说话，做到有理有据，简洁、真实、有效，体现“运用科学数据,把握市场机遇”的能力。
1)区域总体数据分析：作为大区经理应该通过这个数据分析，体现你的“大区”全局思维与管理(有与竞争品牌销售对比数据)。
2)管辖省级数据分析：具体到每个省、地市数据分析，能够反映你了解掌握各区域，市场的市场与销售情况(有与竞争品牌销售对比数据)。
3)品牌、品类数据分析：通过品牌、品类数据分析，能够反映你了解掌握各品牌、品类销售比例、市场占有率、投入与产出比等。
4)终端销售数据分析：运用零售市场数据说话，能够反映你了解掌握各终端销售与经营情况(有与竞争品牌销售对比数据)。
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